近年來(lái)，睢寧農(nóng)商銀行在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，通過(guò)三個(gè)強(qiáng)化，在監(jiān)督檢查、隊(duì)伍建設(shè)和科技支撐上下功夫，創(chuàng)新管理模式、增強(qiáng)監(jiān)督力度、規(guī)范管理標(biāo)準(zhǔn)，不斷提升合規(guī)管理工作質(zhì)效。
強(qiáng)化合規(guī)輔導(dǎo)檢查。以銀監(jiān)部門(mén)“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”、“銀行亂象”等治理活動(dòng)為契機(jī)，以合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)員隊(duì)伍為抓手，全年開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)輔導(dǎo)24次，同時(shí)根據(jù)案防和業(yè)務(wù)需要，做好薄弱環(huán)節(jié)的時(shí)時(shí)監(jiān)督輔導(dǎo)，反映各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患和流程缺陷20處。下發(fā)惠寧小貸、社保卡發(fā)放、內(nèi)部帳記載等風(fēng)險(xiǎn)提示6期，多項(xiàng)業(yè)務(wù)得到規(guī)范；組織的全面合規(guī)輔導(dǎo)檢查、員工行為排查20余項(xiàng)，共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題244條，處罰358人次，記分790分，征信管理、抵質(zhì)押管理、員工賬戶(hù)管理等10余項(xiàng)業(yè)務(wù)得到規(guī)范。
強(qiáng)化合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)。優(yōu)化專(zhuān)員崗位職責(zé)，明確專(zhuān)員監(jiān)督、輔導(dǎo)和檢查職能26項(xiàng)，實(shí)行專(zhuān)員等級(jí)管理，明確專(zhuān)員準(zhǔn)入門(mén)檻和退出紅線(xiàn)。組建專(zhuān)業(yè)化的檢查輔導(dǎo)組，編制監(jiān)督審查清單，列明61項(xiàng)重點(diǎn)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，組織專(zhuān)員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)23次、合規(guī)測(cè)試4次，逐步完善合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高專(zhuān)員合規(guī)管理水平和履職質(zhì)效。
強(qiáng)化合規(guī)管理系統(tǒng)運(yùn)用。2017年正式運(yùn)行PCM合規(guī)管理系統(tǒng)，系統(tǒng)內(nèi)共錄入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)935條，業(yè)務(wù)流程圖337個(gè)，內(nèi)外規(guī)1746個(gè)，風(fēng)險(xiǎn)案例37個(gè)，合規(guī)試題6500余道，為全員合規(guī)案防知識(shí)的查詢(xún)與業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)提供便利。圍繞系統(tǒng)使用開(kāi)展合規(guī)檢查和自查12次，開(kāi)展全員合規(guī)輔導(dǎo)、合規(guī)考試、合規(guī)咨詢(xún)回復(fù)近百次。定期利用系統(tǒng)多維度分析與監(jiān)測(cè)產(chǎn)生員工違規(guī)行為的重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員，合理預(yù)判員工趨勢(shì)性風(fēng)險(xiǎn)行為，為精確定位風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。
路偉 報(bào)道
