根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露辦法》(中國銀監(jiān)會令2007年第7號)、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》(中國銀監(jiān)會令2019年第1號)和《銀行保險機構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》(銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕14號)的有關(guān)規(guī)定,江蘇睢寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱本行)對2023年上半年進行信息披露,本次信息披露的主要內(nèi)容分為公司基本情況、財務(wù)會計報告、各項風(fēng)險管理狀況、公司治理情況、年度重大事項等信息。

第一章 重要提示

本行董事會及董事長保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性負責(zé)。

本行2023年上半年財務(wù)報表已經(jīng)北京中天銀會計師事務(wù)所江蘇分所(原中天銀會計師事務(wù)所江蘇分所)進行審計,并出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計報告。本報告中除特別說明外,會計數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),金額幣種為人民幣。

本行董事長李巖峰、行長劉偉、財務(wù)部門負責(zé)人魏銀玲保證年度報告中財務(wù)報告真實、完整。

第二章 公司基本情況

中文全稱為:江蘇睢寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡稱:睢寧農(nóng)商銀行)

英文全稱:JIANGSU SUINING RURAL COMMERCIAL BANK CO.LTD

英文簡稱: SNRCB

注冊資本:62778.5萬元

首次注冊登記日期:2012年12月25日

最新一次變更注冊登記日期:2022年10月9日

法人代表:李巖峰

董事會秘書:朱淼

經(jīng)營范圍:吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù);辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡業(yè)務(wù);代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。(依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項目,經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動)。

注冊地址:江蘇省睢寧縣元府東街99號

郵政編碼:221200

網(wǎng)址:http://www.jssnrcb.com

注冊登記機關(guān):徐州市行政審批局

統(tǒng)一社會信用代碼:91320300060175275T

金融許可證機構(gòu)編碼:B1429H332030001

客戶服務(wù)熱線:96008

第三章 財務(wù)會計報告

1.資產(chǎn)負債及主要風(fēng)險指標(biāo):至2023年6月末,本行資產(chǎn)總額達304.30億元,比年初增加13.72億元,增長4.51%;負債總額292.40億元,比年初增加13.00億元,增長4.65%;所有者權(quán)益25.61億元,較年初增加0.72億元,增幅2.88%。加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)凈額177.30億元,資本凈額24.52億元,核心一級資本凈額22.53億元,資本充足率達13.83%,核心一級資本充足率12.71%,不良貸款率1.44%,撥備覆蓋率498.21%。

2.存貸款業(yè)務(wù)指標(biāo):至2023年6月末,各項存款余額278.51億元,較年初增加24.27億元,增幅9.55%;各項貸款余額達196.61億元,比年初增加14.60億元,增幅8.02%。存貸款市場占有率均保持全縣金融機構(gòu)首位。

3.主要財務(wù)指標(biāo):至2023年6月末,實現(xiàn)營業(yè)收入7.04億元,同比增加0.38億元,增幅5.57%;營業(yè)支出6.07億元,同比增加0.30億元,增幅5.25%;實現(xiàn)凈利潤0.65億元,同比增加0.13億元,增幅2.58%。利潤分配按稅后凈利潤不低于10%的比例提取法定盈余公積,按股東會及董事會決議進行紅利分配及其他項目的利潤分配。

第四章 風(fēng)險管理狀況

一、風(fēng)險狀況

1.信用風(fēng)險方面

信用風(fēng)險是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化,影響金融產(chǎn)品價值,從而給本行造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險。信用風(fēng)險主要來自信貸資產(chǎn)、信用擔(dān)保、貸款承諾、產(chǎn)品交易等產(chǎn)品或業(yè)務(wù)。

2.市場風(fēng)險方面

市場風(fēng)險是指因市場價格(利率、匯率、商品及金融產(chǎn)品價格)的不利變動而使表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。本行市場風(fēng)險主要表現(xiàn)在存貸款利率風(fēng)險。

第五章 股本及股東情況

1.報告期內(nèi)股本總額及結(jié)構(gòu)變動情況

報告期末,本行總股本為62778.5萬股,報告期內(nèi)未發(fā)生變化。

2.股權(quán)托管情況

本行已根據(jù)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》的規(guī)定將全部股份委托江蘇股交中心予以集中登記托管。截至報告期末,本行已確權(quán)股份總額為62298.60萬股,占本行股份總數(shù)99.24%;其余待確權(quán)的股東共33戶按1戶“統(tǒng)一管理賬戶”合并登記,股份總額為479.90萬股,占公司股份總數(shù)的0.76%,托管登記的股份總額為62778.5萬股,占股份總數(shù)的100.00%。

3.報告期內(nèi)本行前十大股東情況

報告期內(nèi),本行前十大股東未發(fā)生變化。

4.報告期末主要股東及持股情況

報告期內(nèi),本行持股比例在5%以上的股東未發(fā)生變化,主要股東李坤報告期內(nèi)增持9.48萬股,占比增加0.02%。

5.主要股東股權(quán)質(zhì)押情況

報告期末,本行主要股東不存在股權(quán)質(zhì)押的情況。

6.控股股東及實際控制人情況

本行股權(quán)結(jié)構(gòu)分散,第一大股東持股比例為10%,前十大股東合計持股比例為46.79%,不存在持股50%以上的股東。本行持股5%以上的股東僅有江蘇泗陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、江蘇博融農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司、江蘇姜堰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司等3戶,且其各自持股比例均未超過10%,所享有的表決權(quán)均不足以對公司股東大會決議產(chǎn)生重大影響。

公司董事均由股東大會選舉產(chǎn)生,各股東均按照各自的表決權(quán)參與董事選舉的投票表決,任何股東及其關(guān)聯(lián)方均沒有能力決定半數(shù)以上董事會成員的人選。公司董事均依據(jù)自己的意愿對董事會會議議案進行表決,不存在任何單一股東單獨控制董事會的情形。

第六章 公司治理情況

一、公司治理概況

2023年上半年,本行嚴(yán)格遵守《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)和規(guī)范性文件,切實強化黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨建工作,著力完善公司治理,規(guī)范股東股權(quán)管理,加大內(nèi)控制度執(zhí)行力度,進一步增強了公司治理的規(guī)范性、科學(xué)性和有效性,為推動本行高質(zhì)量發(fā)展提供了重要保障。

二、召開股東大會情況

股東大會是本行的最高權(quán)力機構(gòu),在法律法規(guī)和本行章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)。本行股東大會第十二次會議于2023年6月26日在總行東三樓會議室召開。

三、董事、監(jiān)事及高級管理層成員情況

1.董、監(jiān)事會及高級管理層人員構(gòu)成

報告期末,本行董事會成員共13名,其中執(zhí)行董事3人,分別為李巖峰、劉偉、杜迎接,獨立董事4人,分別為劉燁、司增綽、王坤、孫自愿,非執(zhí)行董事6人,分別為劉凱、李坤、邱大志、徐宜珂、張海紅、余鵬飛。本行監(jiān)事會成員共9名,其中職工監(jiān)事3名,分別為談芝祥、邱靜、王爭,外部監(jiān)事3名,分別為陳進、劉勇、毛相武,股權(quán)監(jiān)事3人,分別為孫家宇、曹桂良、邱國承。本行高級管理層成員6名,分別為行長劉偉、副行長杜迎接、高峰、李慶、張寧、路偉。

2.董事、監(jiān)事兼職情況

本行獨立董事劉燁兼任阜陽穎淮農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨立董事;外部監(jiān)事陳進兼任射陽農(nóng)商銀行外部監(jiān)事;外部監(jiān)事劉勇兼任徐州星科置業(yè)有限公司監(jiān)事。

四、董事會及董事會專門委員會工作情況

1.董事會工作情況

報告期內(nèi),董事會作為本行決策機構(gòu),嚴(yán)格按照《公司法》《商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)及本行《章程》《董事會議事規(guī)則》的規(guī)定召集、召開董事會會議,全體董事能夠按要求忠實、勤勉地履行職責(zé)。董事會嚴(yán)格按照規(guī)定對權(quán)限范圍內(nèi)的利潤分配、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等事項履行相應(yīng)的審議程序,并認(rèn)真貫徹執(zhí)行股東大會的各項決議。報告期內(nèi),董事會組織召開會議5次,審議通過《2022年度審計報告》《2022年度利潤分配方案》等議案報告59項,形成決議59項。并以董事會例會為平臺,定期聽取評價行長室工作報告,交流省、市同行工作情況,傳達省聯(lián)社、監(jiān)管部門相關(guān)要求,明確階段性工作重點。

2.董事會專門委員會工作情況

本行董事會下設(shè)發(fā)展戰(zhàn)略與三農(nóng)工作委員會、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、審計與金融消費者權(quán)益保護委員會、提名與薪酬委員會。報告期內(nèi)各委員會按照制定的工作制度認(rèn)真履行職責(zé),對公司有關(guān)重要事項進行研究和決策,在董事會科學(xué)決策中發(fā)揮了重要作用。報告期內(nèi),董事會專門委員會共召開了13次會議,審議通過了55項議案。

五、監(jiān)事會及監(jiān)事會專門委員會

1.監(jiān)事會工作情況

報告期內(nèi),本行監(jiān)事會本著對公司、股東、職工、債權(quán)人和其他利益相關(guān)者負責(zé)的態(tài)度,嚴(yán)格按照《公司法》、監(jiān)管機構(gòu)各類指引、《公司章程》及監(jiān)事會各項規(guī)章制度要求,勤勉盡職,對公司的戰(zhàn)略決策、財務(wù)活動、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、董事會和高級管理人員的履職盡責(zé)情況等實施有效監(jiān)督。報告期內(nèi),監(jiān)事會召開監(jiān)事會會議2次,臨時會議1次,審議通過了《睢寧農(nóng)商銀行2022年度監(jiān)事會工作報告》《關(guān)于對2022年度董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層及其成員履職情況及評價結(jié)果的報告》等15項議案報告,形成決議15項。

2.監(jiān)事會專門委員會工作情況

報告期內(nèi),本行監(jiān)事會下設(shè)提名委員會、監(jiān)督委員會,報告期內(nèi)召開提名委員會2次,聽取審議報告及議案6個,形成決議6個;召開監(jiān)督委員會1次,聽取審議報告及議案7個,形成決議7個。

六、高級管理層工作情況

報告期內(nèi),高級管理層認(rèn)真貫徹落實人民銀行、銀保監(jiān)部門、省聯(lián)社以及董事會的工作部署,在總行黨委的堅強領(lǐng)導(dǎo)下,瞄準(zhǔn)“1號文”目標(biāo)任務(wù),切實轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),全面提升服務(wù)能力,有效促進了各項業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展。

(一)堅持目標(biāo)導(dǎo)向,深耕主責(zé)主業(yè),厚積發(fā)展動力

1.依托三大活動,促進經(jīng)營業(yè)績增長。2.緊扣創(chuàng)新驅(qū)動,突出科技賦能支撐。

(二)規(guī)范內(nèi)部管理,從嚴(yán)保障安全,夯實發(fā)展基礎(chǔ)

1.加強運營基礎(chǔ)管理。2.提升信貸管理水平。3.夯實內(nèi)控日常監(jiān)督。4.突出全面風(fēng)險防控。

七、薪酬制度及當(dāng)年董事、監(jiān)事和高級管理人員薪酬

本行薪酬包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵和福利性收入等貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性收入。其中,基本薪酬是本行為保障員工基本生活而支付的基本報酬,包括津補貼;績效薪酬是本行支付給員工的業(yè)績報酬,主要根據(jù)員工績效目標(biāo)達成情況和考核結(jié)果確定,具體根據(jù)本行績效考核辦法考核兌現(xiàn);福利性收入是根據(jù)國家規(guī)定以及本行為保障和提高員工生活水平而提供的相關(guān)福利,包括社會基本保險、住房公積金、其他社會保險以及按照規(guī)定發(fā)生的職工福利費等。

本行制定了《江蘇睢寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2023年度績效考核管理辦法》《江蘇睢寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2023年度工作綜合考核辦法》,對全行各崗位人員進行考核管理,涵蓋合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險管理、發(fā)展轉(zhuǎn)型、經(jīng)營效益和社會責(zé)任等五大類指標(biāo)。本行建立并實行績效薪酬延期支付、追索、扣回制度,將薪酬與合規(guī)履職情況和經(jīng)營風(fēng)險掛鉤,增強了全員合規(guī)履職意識和風(fēng)險管理意識。2023年上半年,全行共列支工資薪酬5368.06萬元,計提延期支付432.98萬元。

八、本行員工情況

至2023年6月末,本行共有在編員工594人,其中班子成員8人,中層管理人員87人,內(nèi)退人員19人,其他業(yè)務(wù)及管理人員480人。其中具有研究生學(xué)歷20人,占比3.37%,本科學(xué)歷405人,占比68.18%,大專學(xué)歷116人,占比19.53%,大專以下學(xué)歷53人,占比8.92%;具有中級及以上職稱96人,占比16.16%。

九、部門與分支機構(gòu)設(shè)置情況

截至2023年6月30日,本行共設(shè)置18個部門,分別為:電子銀行部、金融市場部、資產(chǎn)保全部(下設(shè)不良資產(chǎn)經(jīng)營一部、不良資產(chǎn)經(jīng)營二部)、授信管理部(下設(shè)農(nóng)貸調(diào)查中心、小微調(diào)查中心、授信審批中心)、信貸管理部(下設(shè)用信審批中心、貸后管理中心)、運營管理部(下設(shè)反洗錢管理中心、清算中心、現(xiàn)金管理中心、賬戶管理中心、風(fēng)險監(jiān)督中心、遠程授權(quán)中心、檢查輔導(dǎo)中心)、計劃財務(wù)部、合規(guī)管理部、風(fēng)險管理部、人力資源部、普惠金融部(下設(shè)惠寧小貸事業(yè)部)、信息科技部(下設(shè)中心機房)、行政保衛(wèi)部(下設(shè)監(jiān)控中心)、審計部、辦公室、監(jiān)事會辦公室、紀(jì)律監(jiān)督室、黨委辦公室(董事會辦公室)。

本行下設(shè)營業(yè)網(wǎng)點39家,其中:營業(yè)部1家,支行37家,分理處1家。

第七章 社會責(zé)任履行情況

2023年上半年,睢寧農(nóng)商銀行堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo),將全力服務(wù)地方經(jīng)濟社會發(fā)展作為統(tǒng)攬全局的中心工作,全力推動各項業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

突出黨建引領(lǐng),提升發(fā)展水平。以共建外聯(lián)拓展?fàn)I銷新局面,年初以來,持續(xù)聚力深化“黨建+金融”模式,一是由總行黨委成員分赴各鄉(xiāng)鎮(zhèn)進行走訪對接,探討服務(wù)民生、助力地方經(jīng)濟發(fā)展新路徑、新方式。二是分別與縣婦聯(lián)、行政審批局、太平洋保險公司徐州分公司、鳳凰傳媒新華書店睢寧分店、團縣委、住房公積金睢寧管理部等單位簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議,通過創(chuàng)新產(chǎn)品、拓展渠道,不斷開辟新的發(fā)展空間。以政銀融合開啟服務(wù)新篇章,在共建合作基礎(chǔ)上,推動相關(guān)政府服務(wù)幫辦代辦落地,在提升社會形象的同時實現(xiàn)獲客、留客等功能

聚焦主責(zé)主業(yè),服務(wù)發(fā)展大局。認(rèn)真貫徹落實國家宏觀經(jīng)濟金融政策和省聯(lián)社各項決策部署,踐行使命擔(dān)當(dāng),不斷提升金融服務(wù)的精準(zhǔn)性、可達性和有效性。推動轉(zhuǎn)型發(fā)展,提升營銷質(zhì)效。

倡導(dǎo)綠色金融,助力低碳發(fā)展。發(fā)揮金融對社會資源的導(dǎo)向和調(diào)節(jié)作用,合理配置信貸資源,支持綠色信貸,助力綠色產(chǎn)業(yè),積極傳導(dǎo)綠色責(zé)任,引導(dǎo)、帶動、匯聚更廣泛社會群體參與環(huán)境保護。深耕普惠金融,增進民生福祉。主動適應(yīng)新時代銀行業(yè)發(fā)展要求,加快實施轉(zhuǎn)型發(fā)展,秉持“以客戶為中心”理念,積極探索普惠金融新路子,不斷提升客戶體驗,持續(xù)打造智慧金融場景。

積極履行責(zé)任,亮樹企業(yè)形象。對內(nèi),持續(xù)倡導(dǎo)“一家人一起拼”的家園文化,實施員工關(guān)愛、素質(zhì)提升、“4·23”讀書贈書、“5·4”團建、“5·10”思廉、周二管理者大講堂等系列活動。對外,在依托“惠寧慈善基金”基礎(chǔ)上,先后組織開展助學(xué)、助老、助困、助醫(yī)等社會關(guān)愛活動,惠及莘莘學(xué)子、孤寡老人、貧困群體300余人。累放脫貧小額信貸2.91億元,幫助6129戶農(nóng)戶脫貧,展現(xiàn)農(nóng)商人大愛與擔(dān)當(dāng)。

第八章 消費者權(quán)益保護情況

2023年上半年,本行根據(jù)監(jiān)管部門工作要求,全力提升金融服務(wù)質(zhì)量,有效維護消費者權(quán)益,以加強金融消費者權(quán)益保護工作體制機制建設(shè)為抓手,認(rèn)真做好金融消費者權(quán)益保護工作管理體系建設(shè)、金融知識普及教育、舉報投訴流程優(yōu)化等工作,確保消費者權(quán)益保護工作落到實處。

第九章 重要事項

一、重大人事調(diào)整

1.董事變動情況:2023年上半年本行董事未發(fā)生變動。

2.監(jiān)事變動情況:2023年上半年本行監(jiān)事未發(fā)生變動。

3.高級管理人員變動情況:2023年上半年本行高級管理人員未發(fā)生變動。

二、重大訴訟、仲裁事項

報告期內(nèi),本行有1筆重大訴訟,涉及金額8998.49萬,主要為金融借款合同糾紛,本行勝訴。

三、報告期內(nèi)本行重大資產(chǎn)收購、出售或處置事項。

報告期內(nèi),本行委托江蘇國興金投資產(chǎn)管理有限公司完成不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓3.8億元。

四、重大合同及履行情況

1.重大托管、承包、租賃事項:報告期內(nèi)沒有發(fā)生重大托管、承包、租賃事項。

2.重大擔(dān)保:報告期內(nèi)本行不存在重大擔(dān)保事項。

3.委托理財:本行目前代銷為興銀理財有限責(zé)任公司理財產(chǎn)品;截至2023年6月末,共發(fā)售14期理財產(chǎn)品,金額1617.42萬元。

4.其他重大合同(含擔(dān)保等)及履行情況:報告期內(nèi)本行各項業(yè)務(wù)合同履行情況正常,無重大合同糾紛發(fā)生。

五、本行及其董事、監(jiān)事、高級管理人員在報告期內(nèi)受行政處罰情況。

本行董事、監(jiān)事、高級管理人員在報告期內(nèi)均未受行政機關(guān)的處罰。

六、其他重要事項

無。

第十章 其他提示

一、本報告在《今日睢寧》上予以披露;

二、本報告登載本行官方網(wǎng)站。網(wǎng)址:www.jssnrcb.com

江蘇睢寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司